近日，湖南省株洲市公安局經(jīng)偵支隊根據(jù)上級部署，發(fā)布了兩起與株洲群眾利益相關(guān)的涉眾型經(jīng)濟犯罪典型案例。
案例1
免費入住還有分紅拿?如此投資養(yǎng)老公寓不靠譜
投資1萬元，每個月有200元利息，投得越多回報越大。這樣的好事，你信嗎?在株洲，就有這樣一個犯罪團伙，他們虛構(gòu)養(yǎng)老機構(gòu)投資項目，許諾高回報，集資詐騙1000多萬元。
2018年3月，某文化旅游開發(fā)有限公司租賃高檔寫字樓辦公，通過發(fā)送傳單、派送小禮品等方式吸引老年人前來聽取講座。講座中，向老年人推薦該公司在醴陵籌建的養(yǎng)老公寓項目，聲稱老年人只要投資該項目，不僅可以獲得免費入住的機會，還能享受每月的高額分紅返利。為了獲取信任，該公司還邀請老年人免費去醴陵考察其養(yǎng)老公寓項目。
在高息的誘惑下，很多老年人投資入股該項目。起初，投資的老年人每半年還能拿到一次利息，但不到一年時間，就不見分紅了。這時，有老年人發(fā)現(xiàn)該公司早已人去樓空。
株洲警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司并不具備吸收公眾存款的資質(zhì)，推薦的養(yǎng)老公寓項目也是移花接木的拼湊之作。通過近半年的努力，民警陸續(xù)抓獲了該犯罪團伙的多名頭目及業(yè)務(wù)員。9名成員因涉嫌非法吸收公眾存款罪及集資詐騙罪被刑拘，并接受進一步的刑事處罰。
民警支招
對這四種養(yǎng)老套路要當(dāng)心
近年來，購買保健品和投資養(yǎng)老公寓，已成為非法吸收公眾存款犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，受害人以老年人居多，廣大市民一定要提高警惕。養(yǎng)老領(lǐng)域涉嫌非法集資的違法行為主要有四種套路。
一是以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義吸收資金。個別機構(gòu)明顯超過床位供給能力或者承諾還本付息，以辦理“貴賓卡”“會員卡”“預(yù)付卡”等名義，向會員收取高額會員費、保證金或者會員卡充值，非法吸收公眾資金。
二是以投資“養(yǎng)老項目”名義吸收資金。個別機構(gòu)打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項目名義，承諾高額回報，非法吸收公眾資金。
三是以銷售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金。個別機構(gòu)以銷售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊等名義，或者以返本銷售、售后返租、約定回購等方式銷售養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，非法吸收公眾資金。
四是以銷售“老年產(chǎn)品”等名義吸收資金。個別機構(gòu)不以銷售商品為主要目的，以免費旅游、贈送實物、養(yǎng)生講座等欺騙、誘導(dǎo)方式，采取商品回購、寄存代售、消費返利等方式非法吸收公眾資金。
案例2
“比特幣”升級版更賺錢?
“門檻費”實為層級伎倆
對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣，神奇的“某某幣”實為境外向中國境內(nèi)推廣的虛擬貨幣，其服務(wù)器設(shè)立在丹麥。
組織方吹噓說“某某幣”升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到其設(shè)立的網(wǎng)站。要成為“某某幣”會員，必須在老會員的推薦下，繳納不同級別的“門檻費”獲得相應(yīng)級別激活碼，注冊成為不同級別的會員。實際上，“某某幣”組織方要求參加者支付相應(yīng)金額購買激活碼以獲得加入會員資格;
并按照投資的金額及先后發(fā)展的順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，是以高額回報引誘他人參加的傳銷組織。同時，會員一旦注冊不能退會、不能退款，事先卻不告知。
經(jīng)查，全球“某某幣”開戶總數(shù)1077萬余個，中國內(nèi)地開戶數(shù)147萬余個。中國內(nèi)地激活碼總數(shù)142萬個，金額約19億歐元，其中已使用的激活碼76萬個，金額約9億歐元。
經(jīng)過警方偵辦，共有100余人受到刑事打擊處理。
民警支招
小心傳銷玩“變臉”
區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、元宇宙……這些詞語聽起來“高大上”，實際上可能是行騙的幌子。
一些犯罪嫌疑人打著“互聯(lián)網(wǎng) ”“創(chuàng)新”“高科技”的旗號，給傳銷玩起“變臉”。從原始股、愛心慈善、消費返利，到區(qū)塊鏈、虛擬幣、眾籌等，也可能是傳銷活動的“馬甲”。只要具備繳納入門費、發(fā)展下線、通過直接或間接發(fā)展下線獲得報酬這3個特征，你就得提高警惕了。投資有風(fēng)險，入行需謹慎，看好自己的錢袋子，謹防被騙。